デジタル資産カストディの必須ガイド：最適なデジタル資産カストディプロバイダーの選び方

かつては暗号資産サービスプロバイダーのみが扱っていた暗号資産関連の取引に、従来の金融機関（TradFi）が参入するケースが増えるにつれ、デジタル資産を安全に保管する必要性が高まっています。そのため、適切に評価する必要性も高まっています。デジタル資産のカストディサービス.

デジタル資産のカストディプロバイダーは、投資家である所有者のためにこれらの資産を保護する上で極めて重要な役割を果たしており、参加者が安心感を持ってエコシステムに参加できるよう支援することができます。 デジタル資産のカストディは、従来の金融（TradFi）のカストディと似ている面もありますが、顕著な違いも存在します。また、提供されるデジタル資産のカストディの質は、従来の金融よりもさらに重要であるという見方もあり得ます。その理由の少なくとも一部は、鍵が関与していることにあります。

デジタル資産のカストディ：暗号鍵

デジタル資産は、その名の通り、物理的な物体ではありません。その代わりに、暗号技術と呼ばれるプロセスを通じて生成され、ブロックチェーンネットワーク上に存在します。ブロックチェーンはデジタル取引を記録するために使用され、一般的に、これらの取引の記録が存在するのはこの場所だけです。

仮想資産の所有権を証明するために、所有者には「鍵」が提供されます。これは、パスワードに似た、ランダムに生成された数字と文字の組み合わせです。したがって、デジタル資産のカストディサービス提供者は、実際には資産そのものを保管しているわけではありません。その代わりに、投資家の鍵を安全に保管しているのです。もしこれらの鍵が紛失したり盗まれたりすると、デジタル資産は取り戻せなくなる可能性があります。 したがって、デジタル資産のカストディ提供者は、資産を保護するためにこれらの鍵を保管・保護しているのです。

デジタル資産の保管：デジタルウォレット

鍵は、デジタル資産が格納されたウォレットにアクセスするために使用されます。ウォレットには、少なくとも秘密鍵と公開鍵が含まれています。以下に、これら2種類の鍵の定義とその目的について説明します。

• 秘密鍵はデジタル資産の所有権を証明するものであり、所有者が自身の資産にアクセスしたい場合、例えば、仮想通貨を売却したり、所有権を他者に譲渡したりする際に使用されます。 こうした取引を行う際、所有者は秘密鍵を使用して取引に「署名」します。この鍵は、他人に共有してはいけません。共有してしまうと、その人物が資産を別のウォレットに移してしまう可能性があるからです。通常、ランダムに生成されるこれらの数字の組み合わせは非常に長く、他人がその構造を推測するのは極めて困難です。

• 公開鍵は、ウォレットへの入金を受け付けるためのアドレスを生成するため、これらのアドレスは一般に公開することができます。また、これらの鍵には非常に長い数字の列が含まれています。

セキュリティやアクセス権限のレベルが異なるさまざまな種類のデジタルウォレットが存在し、デジタル資産のカストディ提供業者は、これらのうち1つまたは複数を利用することができます。

ホットウォレット

ホットウォレットは常にインターネットに接続されており、取引は自動的に生成・記録され、秘密鍵はオンライン上で保管されます。この種のウォレットでは、ユーザーが資産を迅速に送金できるという利点があります。しかし、常に接続されているため、セキュリティが侵害された場合、資産が盗難に遭うリスクが高まります。ご利用を検討しているデジタル資産保管プロバイダーが、この種のウォレットを提供しているかどうかを確認してください。

コールドウォレット

秘密鍵はオフラインで保管され、各取引の署名には人の手による操作が必要です。コールドウォレットは、ハッカーがオフラインの情報にアクセスできないため、セキュリティを最大限に高めます。ただし、資金の送金には1～2日かかる場合があり、迅速な資産移動には適していません。また、ご利用予定のデジタル資産カストディプロバイダーがこれらのサービスを提供しているかどうかも確認してください。

温かい財布

これらのウォレットは、ホットウォレットとコールドウォレットの両方の機能を兼ね備えています。鍵はオンライン上にあり、取引は自動的に生成されますが、取引への署名とブロックチェーンへの送信は人間が行う必要があります。

MultiSigウォレット

デジタル資産のカストディ提供業者は、セキュリティを強化するためにMultiSig方式を採用する場合があります。この方式では、取引を承認するために複数の秘密鍵が必要となります。これらの秘密鍵は異なるシステムに分散して保管されるため、たとえ1つのシステムでセキュリティ上の問題が発生しても、盗難は発生しません。

これにより、組織は取引を実行するために複数のチームメンバーからの署名を必須とすることができます。組織は、承認キーの数（「N」）と、取引を承認するために必要な署名者の数（「M」）を設定できます。 ただし、M-of-Nの設定は一度行われると変更できません。変更するには、新しいウォレットを作成する必要があります。すべてのデジタル資産カストディプロバイダーがこの種のセキュリティ機能を提供しているわけではないため、このような保護機能をご希望の場合は、検討中のプロバイダーについて必ず確認してください。

デジタル資産のカストディ：導入の在り方が重要

デジタル資産を好みのウォレットに移し終えたら、利用しているデジタル資産保管サービスが、自身のニーズに合致した方法でデプロイメントサービスを提供しているかを確認しておく必要があります。 まず、資産をどのように活用したいかを検討してください。これには、取引、借り入れ、貸し出し、Staking、決済などが含まれ、DeFiやその他の取引所との連携も含まれる場合があります。

デジタル資産の保管オプションを検討する際に自問すべき点としては、以下のようなものがあります：

• コールドストレージのオプションから、取引、決済、Stakingを行うことはできますか？

• 取引において、適正な価格で約定されるでしょうか？

• 御社のデジタル資産カストディプロバイダーは、どのようにバリデーターを選定していますか？

• デジタル資産のカストディプロバイダーはどのような手数料を請求しますか？その料金体系は妥当ですか？

デジタル資産のカストディ：デジタル資産のカストディサービスを選ぶ際 プロバイダー

デジタル資産カストディプロバイダーの選択肢を比較する際は、保有したいトークンの大半に対応したホットウォレットとコールドウォレットを提供し、盗難、不正使用、紛失からユーザーを保護するための保険に加入しているカストディアンを探すのが賢明でしょう。 その他に確認すべき点としては、SOC1およびSOC2の認証を取得しており、技術面に加え人的プロセスも整備されているデジタル資産カストディアンを選ぶことが挙げられます。

デジタル資産のカストディ：デジタル資産カストディプロバイダーを利用するメリットの概要

デジタル資産カストディプロバイダーは、そのサービスを利用する投資家にとって、プロセスを効率化し、簡素化するのに役立ちます。例えば、投資家は自身の秘密鍵を管理する必要がありません。これは、投資家のポートフォリオの規模や複雑さが増すにつれて、ますます重要になるメリットです。 また、デジタル資産カストディプロバイダーは、ウォレットや資産ポートフォリオのセキュリティを強化し、脅威となる攻撃者やその他の不正利用からそれらを保護することができます。さらに、BitGoのように、デジタル資産カストディプロバイダーが盗難、不正利用、紛失に対する保険を提供している場合、投資家にとってのリスクは大幅に軽減されます。

BitGoをデジタル資産のカストディプロバイダーとしてご利用いただくことで、貴機関は業務効率の向上というメリットを享受でき、ビジネスニーズに機敏に対応し、必要に応じて規模を拡大することが可能になります。

デジタル資産のカストディ：ゴールドスタンダードへの対応

BitGoは以下の要件を満たしています。 ゴールドスタンダード 機関投資家向けには、鍵は銀行レベルの金庫に保管され、冗長なセキュリティ手順が講じられています。鍵はインターネットに接続されていない機器に保管されており、金融資産については、鍵の盗難や紛失に備えて2億5000万ドルの保険がかけられています。機関投資家向けのカストディプロバイダーをお探しの場合は、BitGoまでご連絡ください.

デジタル資産のカストディに関するよくある質問

なぜデジタル資産のカストディは重要なのでしょうか？

金融資産の管理に適切なカストディアンを活用することで、貴機関は以下のメリットを得ることができます：

• トークンやコインを安全かつ確実に保管しましょう

• 必要に応じて資産を展開する

• お客様とお客様の金融資産のために、効率的で簡素化されたプロセスをご活用ください

• 取引を自信を持って進めてください

• お客様の金融資産の紛失、不正使用、盗難に対する保険など、追加のサービスを提供します

貴機関がデジタル資産のカストディアンをお探しの場合は、ぜひBitGoにお問い合わせください 当社の専門家にご相談ください。

デジタル資産のカストディにはどのような種類がありますか？

まず、デジタル資産カストディサービスの簡単な定義を説明します。これは、プロバイダーがデジタルトークンやコインを安全かつ確実に保管するサービスです。

大まかに言えば、デジタル資産の保管には「自己保管」と「保管サービス」の2種類があります。自己保管を選ぶ理由としては、保管業者などの第三者に資産の管理を依存したくない、あるいは資産へのアクセス性をより高めたいといった点が挙げられます。 さらに、適切な保管業者をどのように選べばよいか自信が持てないという理由もあるでしょう。しかし、自己保管には課題も存在します。例えば、事故や誤用、盗難によって資金が失われた場合、それらは永久に失われてしまう可能性があります。不適切な保管業者を選んでしまうことも、同様の事態を招く恐れがあります。

また、デジタル資産のカストディには、規制対象となるものと規制対象外のものがあります。カストディアンは、厳格な審査プロセスを経ることで規制対象となり、その後も基準を満たし続け、監査を受ける必要があります。 多くのデジタル資産カストディアンは、こうした手続きをすべて経ていないため、規制対象外のカストディアンとなります。したがって、規制対象のカストディアンのように、顧客であるあなたに対して受託者責任を負うことはありません。

デジタル資産のカストディという概念について、別の観点から見てみましょう。適格カストディアンとは、1940年投資顧問法に基づき米国で規制を受けている者を指し、州信託などの特定の種類の事業体でなければなりません。

当社のデジタル資産カストディプロバイダーとしてBitGoと提携することについて、どのように相談すればよいでしょうか？

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