《数字资产托管实用指南：如何选择最佳的数字资产托管服务商》

随着越来越多的传统金融机构开始参与加密货币相关交易--这曾是加密货币服务提供商的专属领域--对安全存储数字资产的需求日益增长。因此，对进行适当评估的需求也在增加数字资产托管服务.

数字资产托管服务商在为投资者所有者保护这些资产方面发挥着关键作用，并能帮助参与者充满信心地参与该生态系统。 尽管数字资产托管与传统金融（TradFi）的托管方式有相似之处，但两者仍存在显著差异，甚至可以认为，数字资产托管的质量更为关键--这至少在一定程度上是因为其中涉及的密钥。

数字资产托管：加密密钥

顾名思义，数字资产并非实物。它们是通过一种称为"密码学"的过程生成的，并存储在区块链网络上。区块链用于记录数字交易，通常这些交易的记录仅存在于此处。

为了证明对虚拟资产的所有权，系统会向所有者提供密钥--这是一串随机生成的数字和字母组合，类似于密码。因此，数字资产托管服务提供商实际上并未存储资产本身，而是负责保管投资者的密钥。如果这些密钥丢失或被盗，数字资产可能将无法追回。 因此，数字资产托管服务商通过存储和保护这些密钥来保障资产安全。

数字资产托管：数字钱包

密钥用于访问包含数字资产的钱包。一个钱包至少应包含私钥和公钥。以下是这两种密钥的定义及其用途。

• 私钥用于证明数字资产的所有权，并在所有者需要访问其资产时使用；例如，当所有者想要出售加密货币或将所有权转让给他人时。 为了完成这些交易，所有者需要使用私钥对交易进行"签名"。该私钥绝不能与任何人共享，否则他人便能将资产转入其他钱包。通常，这些随机生成的数字序列长度相当大，使得他人很难推测其结构。

• 公钥会生成一个地址，用于接收发往该钱包的存款，因此这些地址可以公开分享。这些密钥还包含一串极其冗长的数字序列。

目前存在多种类型的数字钱包，其安全级别和访问权限各不相同，数字资产托管服务商可以使用其中一种或多种类型。

热钱包

热钱包始终连接到互联网，交易以自动化方式生成和记录；私钥存储在云端。这类钱包让用户能够快速转移资产，这是其优势所在。然而，始终在线的特性也意味着，一旦安全受到威胁，资产更容易遭到盗窃。请确认您选择的数字资产托管服务商是否提供此类钱包。

冷钱包

私钥离线存储，每笔交易都需要人工签名。冷钱包能最大限度地提高安全性，因为黑客无法访问离线信息。不过，资金转账可能需要一两天时间，这对于快速资产转移来说并不现实。此外，请确认您选择的数字资产托管服务商是否提供此类服务。

暖心钱包

这些钱包兼具热钱包和冷钱包的特点。密钥处于在线状态，交易可以自动生成，但必须由用户手动签署交易并将其发送至区块链。

MultiSig钱包

数字资产托管服务商可能会采用MultiSig机制来增强安全性。这种机制要求使用多把私钥才能授权一笔交易；这些私钥可以分布在不同的系统中，这样即使其中一个系统出现安全问题，盗窃行为也无法得逞。

这还允许组织要求交易必须获得多名团队成员的签名才能生效。组织可以设置授权密钥的数量（"N"）以及授权交易所需的签名人数（"M"）。 不过，一旦设置了"M-of-N"规则，就无法再进行更改；若需更改，则必须创建一个新的钱包。并非所有数字资产托管服务商都提供此类安全措施，因此，如果您希望获得此类保护，请务必仔细考察您正在考虑的服务商。

数字资产托管：部署至关重要

将数字资产存入您选择的钱包后，您需要确保所选的数字资产托管服务提供的部署方式能够满足您的需求。 首先，请考虑您希望如何部署这些资产。这可能包括交易、借贷、Staking、结算等，其中可能涉及DeFi及其他交易所的集成。

在考虑数字资产托管方案时，可以问自己以下问题：

• 是否可以通过冷存储选项进行交易、结算和Staking？

• 您的交易能否获得优质的成交价格？

• 您的数字资产托管服务商是如何选择验证者的？

• 数字资产托管服务商收取哪些费用？其收费结构是否合理？

数字资产托管：选择数字资产托管服务时 服务提供商

在比较数字资产托管服务商时，不妨选择一家既提供热钱包和冷钱包、能够托管您所需的大多数类型代币，又拥有保险以防范盗窃、滥用或损失的托管商。 其他需要关注的方面：选择同时具备SOC1和SOC2认证，且在技术基础上辅以人工流程的数字资产托管服务商。

数字资产托管：使用数字资产托管服务商的优势概览

数字资产托管服务商能够帮助投资者简化并优化相关流程。例如，投资者无需自行管理私钥--随着投资组合规模和复杂性的增加，这一优势变得愈发重要。 数字资产托管服务商还能增强钱包和资产组合的安全性，保护它们免受恶意攻击者及其他滥用行为的侵害。此外，当数字资产托管服务商提供针对盗窃、滥用和损失的保险时--例如BitGo所提供的服务--投资者的风险将大大降低。

选择 BitGo 作为您的数字资产托管服务提供商，您的机构将受益于效率的提升，从而能够灵活适应业务需求，并根据需要进行扩展。

数字资产托管：达到黄金标准

BitGo 符合 黄金标准 对于机构投资者而言，密钥存放在配备冗余安全措施的银行级保险库中。这些密钥存储在一台不连接互联网的设备上，相关金融资产已投保2.5亿美元，以防范密钥被盗或丢失的风险。如果您正在为机构投资者寻找托管服务提供商，请联系 BitGo.

数字资产托管常见问题解答

为什么数字资产托管如此重要？

在为您的金融资产选择合适的托管机构时，贵机构可以：

• 安全可靠地存储您的代币和数字货币

• 根据需要部署资产

• 为您和您的金融资产提供流程精简、操作简便的服务

• 在交易中充满信心地进行

• 提供额外服务，例如针对您的金融资产因丢失、滥用和被盗而造成的损失提供保险

如果贵机构正在寻找一家数字资产托管机构，那么我们建议您联系 BitGo 与我们的专家交流。

数字资产托管有哪些类型？

首先，这里简要说明一下数字资产托管服务的定义：服务提供商为数字代币和数字货币提供安全可靠的托管服务。

从宏观层面来看，数字资产的托管主要有两种类型：自主托管和托管服务。人们有时会选择自主托管，是因为他们不希望依赖他人（例如托管服务商）来管理自己的资产，并且可能希望对资产拥有更大的控制权。 此外，他们可能对如何选择合适的托管方缺乏信心。不过，自主托管也存在挑战。例如，如果资金因意外、滥用或盗窃而丢失，可能会永久消失。选择错误的托管服务商也可能导致类似的情况。

数字资产托管还分为受监管类型和不受监管类型。托管机构在经过严格的审核流程后可获得监管资质，且必须持续符合相关标准并接受审计。 许多数字资产托管服务提供商并未经历上述全部流程，因此属于未受监管的托管机构，它们不像受监管的托管机构那样，对您作为客户负有受托责任。

以下是理解数字资产托管这一概念的另一种视角。合格的托管机构是指受美国《1940年投资顾问法》监管的机构，且必须属于特定类型的实体，例如州信托。

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