Guia essencial sobre custódia de ativos digitais: como escolher o melhor provedor de custódia de ativos digitais

À medida que um número cada vez maior de organizações do setor financeiro tradicional (TradFi) passa a realizar transações relacionadas a criptomoedas - algo que antes era de competência exclusiva dos prestadores de serviços de criptomoedas -, surge uma necessidade crescente de armazenar ativos digitais com segurança. Assim, também aumenta a necessidade de avaliar adequadamente serviços de custódia de ativos digitais.

Os provedores de custódia de ativos digitais desempenham um papel fundamental na proteção desses ativos para o investidor-proprietário e podem ajudar a permitir que os participantes se envolvam no ecossistema com confiança. Embora a custódia de ativos digitais possa se assemelhar à do setor financeiro tradicional (TradFi), há diferenças notáveis, e pode-se argumentar que a qualidade da custódia de ativos digitais prestada é ainda mais crucial - e isso se deve, pelo menos em parte, às chaves envolvidas.

Custódia de ativos digitais: chaves criptográficas

Os ativos digitais, como o próprio nome indica, não são objetos físicos. Em vez disso, são criados por meio de um processo chamado criptografia e residem em redes de blockchain. O blockchain é utilizado para registrar transações digitais, e esse é, geralmente, o único local onde se encontra um registro dessas transações.

Para comprovar a propriedade dos ativos virtuais, os proprietários recebem chaves - uma sequência gerada aleatoriamente de números e letras que se assemelha a uma senha. Portanto, os prestadores de serviços de custódia de ativos digitais não armazenam, na verdade, os próprios ativos. Em vez disso, eles protegem as chaves dos investidores. Se essas chaves forem perdidas ou roubadas, os ativos digitais poderão se tornar irrecuperáveis. Portanto, os prestadores de serviços de custódia de ativos digitais armazenam e protegem essas chaves para salvaguardar os ativos.

Custódia de ativos digitais: carteiras digitais

As chaves são utilizadas para acessar carteiras que contêm os ativos digitais. No mínimo, uma carteira deve conter chaves privadas e chaves públicas. A seguir, apresentamos as definições desses dois tipos e suas finalidades.

• As chaves privadas comprovam a propriedade dos ativos digitais e são utilizadas quando um proprietário deseja acessar seus ativos; por exemplo, quando o proprietário quer vender criptomoedas ou transferir a propriedade para outra pessoa. Para que essas transações ocorram, o proprietário usa a chave privada para "assiná-las". Essa chave nunca deve ser compartilhada com ninguém, pois isso permitiria que outra pessoa transferisse os ativos para outra carteira. Normalmente, esses conjuntos de números gerados aleatoriamente são bastante extensos, o que torna muito difícil para outra pessoa adivinhar sua estrutura.

• As chaves públicas criam um endereço que permite que sejam feitos depósitos na carteira; portanto, esses endereços podem ser compartilhados publicamente. Essas chaves também contêm uma sequência extremamente longa de números.

Existem vários tipos de carteiras digitais, com diferentes níveis de segurança e acesso, e os provedores de custódia de ativos digitais podem utilizar um ou mais desses tipos.

Carteiras quentes

As carteiras "quentes" estão sempre conectadas à internet, com transações criadas e registradas de forma automatizada; as chaves privadas são armazenadas online. Essas carteiras permitem que os usuários transfiram ativos rapidamente, o que é uma vantagem. No entanto, o fato de estarem sempre conectadas significa que os ativos ficam mais vulneráveis a roubos caso a segurança seja comprometida. Verifique se o provedor de custódia de ativos digitais de sua escolha oferece esse tipo de carteira.

Carteiras frias

As chaves privadas são armazenadas offline, sendo necessária a intervenção humana para assinar cada transação. As carteiras frias otimizam a segurança, pois os hackers não conseguem acessar as informações offline. No entanto, a transferência de fundos pode levar um ou dois dias, o que não é viável para transferências rápidas de ativos. Verifique também se o provedor de custódia de ativos digitais de sua escolha oferece esses serviços.

Carteiras quentes

Essas carteiras combinam características das carteiras "quentes" e "frias". As chaves ficam online e as transações podem ser geradas automaticamente, mas é necessário que uma pessoa assine a transação e a envie para a blockchain.

Carteiras MultiSig

Os provedores de custódia de ativos digitais podem adotar uma abordagem de MultiSig para aumentar a segurança. Isso exige mais de uma chave privada para autorizar uma transação; elas podem estar localizadas em sistemas diferentes, de modo que, mesmo que um sistema enfrente um problema de segurança, o roubo não possa ocorrer.

Isso também permite que as organizações exijam assinaturas de vários membros da equipe para que uma transação seja realizada. A organização pode definir o número de chaves autorizadas ("N") e o número de signatários necessários para autorizar uma transação ("M"). No entanto, uma vez definido o M de N, ele não pode ser alterado; em vez disso, será necessário criar uma nova carteira. Nem todos os provedores de custódia de ativos digitais oferecem esse tipo de segurança; portanto, certifique-se de pesquisar bem o provedor que você está considerando caso deseje contar com esse tipo de proteção.

Custódia de ativos digitais: a implementação é fundamental

Depois de transferir seus ativos digitais para as carteiras de sua preferência, é importante garantir que seu serviço de custódia de ativos digitais ofereça serviços de implantação que atendam às suas necessidades. Primeiro, considere como você deseja utilizar seus ativos. Isso pode incluir negociação, empréstimos, concessão de empréstimos, Staking, liquidação e muito mais, o que pode envolver integrações com DeFi e outras corretoras.

Algumas perguntas que você deve se fazer ao avaliar as opções de custódia de ativos digitais podem incluir as seguintes:

• É possível negociar, liquidar e fazer Staking a partir de uma opção de armazenamento frio?

• Você receberá execuções de preço de qualidade em suas negociações?

• Como o seu provedor de custódia de ativos digitais seleciona os validadores?

• Quais são as taxas cobradas pelo provedor de custódia de ativos digitais? A estrutura de taxas é razoável?

Custódia de ativos digitais: o que levar em consideração ao procurar um serviço de custódia de ativos digitais Provedor

Ao comparar opções entre provedores de custódia de ativos digitais, pode fazer sentido procurar um provedor que ofereça carteiras "quentes" e "frias" capazes de armazenar a maioria dos tipos de tokens que você deseja ter e que mantenha um seguro para protegê-lo contra roubo, uso indevido ou perda. Outros aspectos a serem considerados: um provedor de custódia de ativos digitais com certificações SOC1 e SOC2, que utilize processos humanos para complementar sua tecnologia.

Custódia de ativos digitais: resumo dos benefícios de utilizar um provedor de custódia de ativos digitais

Um provedor de custódia de ativos digitais pode ajudar a otimizar e simplificar o processo para os investidores que utilizam seus serviços. Os investidores não precisam, por exemplo, controlar suas próprias chaves privadas - um benefício que se torna cada vez mais importante à medida que as carteiras dos investidores crescem em tamanho e complexidade. Os provedores de custódia de ativos digitais também podem aumentar a segurança de uma carteira e de um portfólio de ativos, protegendo-os contra agentes mal-intencionados e outros tipos de uso indevido. Além disso, quando um provedor de custódia de ativos digitais oferece seguro contra roubo, uso indevido e perda - como faz a BitGo -, o risco para o investidor é consideravelmente reduzido.

Ao utilizar a BitGo como seu provedor de custódia de ativos digitais, sua instituição pode se beneficiar de maior eficiência, o que permite que você se adapte com agilidade às suas necessidades comerciais e amplie suas operações conforme necessário.

Custódia de ativos digitais: atendendo ao padrão de excelência

BitGo atende aos padrão-ouro para investidores institucionais, já que as chaves são guardadas em cofres com padrão bancário e procedimentos de segurança redundantes. As chaves são armazenadas em um equipamento que não se conecta à internet, e os ativos financeiros estão segurados em US$ 250 milhões contra roubo ou perda das chaves. Se você está procurando um provedor de custódia para investidores institucionais, entre em contato com a BitGo.

Perguntas frequentes sobre custódia de ativos digitais

Por que a custódia de ativos digitais é importante?

Ao escolher o custodiante certo para seus ativos financeiros, sua instituição poderá:

• armazene seus tokens e moedas com segurança e proteção

• alocar recursos conforme desejado

• desfrute de um processo ágil e simplificado para você e seus ativos financeiros

• realize suas transações com confiança

• oferecer serviços adicionais, como seguro contra perda, uso indevido e roubo de seus ativos financeiros

Se sua instituição estiver procurando um custodiante de ativos digitais, recomendamos que você entre em contato com a BitGo para conversar com nossos especialistas.

Quais são os tipos de custódia de ativos digitais?

Primeiro, eis uma breve definição do que é um serviço de custódia de ativos digitais: o provedor oferece custódia segura e protegida de tokens e moedas digitais.

Em linhas gerais, existem dois tipos de custódia para ativos digitais: a autocustódia e os serviços de custódia. As pessoas às vezes optam pela autocustódia porque não querem depender de terceiros, como um provedor de custódia, para gerenciar seus ativos, e podem desejar ter maior acesso a eles. Além disso, podem não se sentir confiantes para saber como escolher o custodiante certo. No entanto, existem desafios na custódia própria. Se, por exemplo, os fundos forem perdidos por acidente, uso indevido ou roubo, eles podem se perder permanentemente. Escolher o provedor de custódia errado pode levar ao mesmo tipo de situação.

Existem também tipos regulamentados e não regulamentados de custódia de ativos digitais. Os prestadores de serviços de custódia podem passar a ser regulamentados após passarem por um processo rigoroso, e devem continuar a cumprir as normas e a se submeter a auditorias. Muitos provedores de custódia de ativos digitais não passam por todo esse processo e, portanto, são custodiantes não regulamentados que não têm um dever fiduciário para com você, como cliente, da mesma forma que um custodiante regulamentado teria.

Aqui está outra maneira de analisar o conceito de custódia de ativos digitais. Um custodiante qualificado é aquele que é regulamentado nos Estados Unidos pela Lei de Consultores de Investimento de 1940 e deve ser um tipo específico de entidade, como, por exemplo, um trust estadual.

Como posso entrar em contato com a BitGo para que ela se torne a provedora de custódia de ativos digitais da nossa empresa?

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