Guía esencial para la custodia de activos digitales: cómo elegir el proveedor óptimo de custodia de activos digitales

A medida que un número cada vez mayor de entidades de la banca tradicional (TradFi) realizan transacciones relacionadas con las criptomonedas -algo que antes era competencia exclusiva de los proveedores de servicios de criptomonedas-, existe una necesidad creciente de almacenar de forma segura los activos digitales. Por lo tanto, también aumenta la necesidad de evaluar adecuadamente servicios de custodia de activos digitales.

Los proveedores de custodia de activos digitales desempeñan un papel fundamental a la hora de proteger estos activos para el inversor-propietario y pueden contribuir a que los participantes se incorporen al ecosistema con confianza. Aunque la custodia de activos digitales puede parecerse a la de las finanzas tradicionales (TradFi), existen diferencias notables y se podría argumentar que la calidad de la custodia de activos digitales que se ofrece es aún más crucial, y ello se debe, al menos en parte, a las claves que intervienen.

Custodia de activos digitales: claves criptográficas

Los activos digitales, como su nombre indica, no son objetos físicos. En cambio, se crean mediante un proceso denominado criptografía y residen en redes de cadena de bloques. La cadena de bloques se utiliza para registrar transacciones digitales, y este suele ser el único lugar donde se puede encontrar un registro de dichas transacciones.

Para demostrar la titularidad de los activos virtuales, se facilitan a los propietarios unas claves: una serie de números y letras generada aleatoriamente que se asemeja a una contraseña. Por lo tanto, los proveedores de servicios de custodia de activos digitales no almacenan realmente los activos en sí. En su lugar, protegen las claves de los inversores. Si estas claves se pierden o son robadas, los activos digitales podrían resultar irrecuperables. Por lo tanto, los proveedores de custodia de activos digitales almacenan y protegen estas claves para salvaguardar los activos.

Custodia de activos digitales: carteras digitales

Las claves se utilizan para acceder a los monederos que contienen los activos digitales. Como mínimo, un monedero contiene claves privadas y claves públicas. A continuación se explican las definiciones de ambos tipos y sus funciones.

• Las claves privadas acreditan la propiedad de los activos digitales y se utilizan cuando un propietario desea acceder a sus activos; por ejemplo, cuando el propietario quiere vender criptomonedas o transferir la propiedad a otra persona. Para que estas transacciones se lleven a cabo, el propietario utiliza la clave privada para "firmarlas". Esta clave nunca debe compartirse con nadie, ya que eso permitiría a otra persona transferir los activos a otro monedero. Por lo general, estas secuencias de números generadas aleatoriamente son bastante largas, lo que hace muy difícil que otra persona pueda adivinar su estructura.

• Las claves públicas crean una dirección que permite realizar ingresos en el monedero, por lo que estas direcciones pueden compartirse públicamente. Estas claves también contienen una serie de números extremadamente larga.

Existen múltiples tipos de monederos digitales con distintos niveles de seguridad y acceso, y los proveedores de custodia de activos digitales pueden utilizar uno o varios de estos tipos.

Carteras "en caliente"

Las carteras "calientes" están siempre conectadas a Internet, y las transacciones se crean y registran de forma automática; las claves privadas se almacenan en línea. Estas carteras permiten a los usuarios transferir activos rápidamente, lo cual es una ventaja. Sin embargo, el hecho de estar siempre conectadas implica que los activos son más vulnerables al robo si se ve comprometida la seguridad. Comprueba si el proveedor de custodia de activos digitales que hayas elegido ofrece este tipo de cartera.

Carteras frías

Las claves privadas se almacenan fuera de línea y se requiere la intervención humana para firmar cada transacción. Las carteras frías optimizan la seguridad, ya que los piratas informáticos no pueden acceder a la información almacenada fuera de línea. Sin embargo, la transferencia de fondos puede tardar uno o dos días, lo que no resulta viable para una transferencia rápida de activos. Comprueba también si el proveedor de custodia de activos digitales que hayas elegido ofrece estos servicios.

Carteras cálidas

Estas carteras combinan características tanto de las carteras "calientes" como de las "frías". Las claves están en línea y las transacciones se pueden generar automáticamente, pero es necesario que una persona firme la transacción y la envíe a la cadena de bloques.

Carteras MultiSig

Los proveedores de custodia de activos digitales pueden adoptar un enfoque de MultiSig para reforzar la seguridad. Esto requiere más de una clave privada para autorizar una transacción; dichas claves pueden estar ubicadas en diferentes sistemas, de modo que, incluso si uno de ellos sufre un problema de seguridad, no sea posible llevar a cabo un robo.

Esto también permite a las organizaciones exigir las firmas de varios miembros del equipo para que se realice una transacción. La organización puede establecer el número de claves autorizadas ("N") y el número de firmantes necesarios para autorizar una transacción ("M"). Sin embargo, una vez establecido el M de N, no se puede modificar; en su lugar, será necesario crear un nuevo monedero. No todos los proveedores de custodia de activos digitales ofrecen este tipo de seguridad, así que asegúrate de informarte bien sobre el proveedor que estés barajando si deseas contar con este tipo de protección.

Custodia de activos digitales: la implementación es clave

Una vez que hayas transferido tus activos digitales a las carteras que elijas, querrás asegurarte de que tu servicio de custodia de activos digitales ofrezca servicios de implementación que se adapten a tus necesidades. En primer lugar, piensa en cómo quieres utilizar tus activos. Esto puede incluir operaciones bursátiles, préstamos, prestamistas, Staking, liquidación y mucho más, lo que puede abarcar integraciones con DeFi y otras plataformas de intercambio.

Entre las preguntas que debes plantearte a la hora de valorar las opciones de custodia de activos digitales se pueden incluir las siguientes:

• ¿Se puede operar, liquidar y hacer Staking desde una opción de almacenamiento en frío?

• ¿Obtendrás una ejecución de precios de calidad en tus operaciones?

• ¿Cómo selecciona su proveedor de custodia de activos digitales a los validadores?

• ¿Qué comisiones cobra el proveedor de custodia de activos digitales? ¿Es razonable la estructura de comisiones?

Custodia de activos digitales: a la hora de buscar un servicio de custodia de activos digitales Proveedor

A la hora de comparar opciones entre proveedores de custodia de activos digitales, puede ser conveniente buscar un custodio que ofrezca carteras "calientes" y "frías" capaces de albergar la mayoría de los tipos de tokens que desees tener y que cuente con un seguro que te proteja frente a robos, uso indebido o pérdidas. Otros aspectos a tener en cuenta: un proveedor de custodia de activos digitales con las acreditaciones SOC1 y SOC2, que cuente con procesos gestionados por personas para complementar su tecnología.

Custodia de activos digitales: resumen de las ventajas de recurrir a un proveedor de servicios de custodia de activos digitales

Un proveedor de custodia de activos digitales puede ayudar a agilizar y simplificar el proceso para los inversores que recurren a sus servicios. Los inversores, por ejemplo, no tienen que hacer un seguimiento de sus propias claves privadas, una ventaja que cobra cada vez más importancia a medida que las carteras de los inversores aumentan en tamaño y complejidad. Los proveedores de custodia de activos digitales también pueden mejorar la seguridad de un monedero y de una cartera de activos, protegiéndolos de los atacantes y de otros tipos de uso indebido. Además, cuando un proveedor de custodia de activos digitales ofrece un seguro contra robo, uso indebido y pérdida -como hace BitGo-, el riesgo para el inversor se reduce considerablemente.

Al utilizar BitGo como proveedor de custodia de activos digitales, su institución podrá beneficiarse de una mayor eficiencia, lo que le permitirá adaptarse con agilidad a sus necesidades empresariales y ampliarse según sea necesario.

Custodia de activos digitales: cumplir con el estándar de referencia

BitGo cumple con los referente para inversores institucionales, ya que las claves se guardan en cámaras acorazadas de nivel bancario con procedimientos de seguridad redundantes. Las claves se almacenan en un dispositivo que no tiene conexión a Internet, y los activos financieros están asegurados por valor de 250 millones de dólares contra el robo o la pérdida de las claves. Si estás buscando un proveedor de custodia para inversores institucionales, Ponte en contacto con BitGo, por favor.

Preguntas frecuentes sobre la custodia de activos digitales

¿Por qué es importante la custodia de activos digitales?

Si recurre al depositario adecuado para sus activos financieros, su entidad podrá:

• guarda tus tokens y monedas de forma segura y protegida

• desplegar los recursos según se desee

• Disfruta de un proceso ágil y simplificado tanto para ti como para tus activos financieros

• Realiza tus transacciones con total confianza

• ofrecer servicios adicionales, como un seguro contra la pérdida, el uso indebido y el robo de tus activos financieros

Si su institución está buscando un custodio de activos digitales, le animamos a que ponte en contacto con BitGo para hablar con nuestros expertos.

¿Cuáles son los tipos de custodia de activos digitales?

En primer lugar, he aquí una breve definición de lo que es un servicio de custodia de activos digitales: el proveedor ofrece una custodia segura y protegida de tokens y monedas digitales.

A grandes rasgos, existen dos tipos de custodia de activos digitales: la autocustodia y los servicios de custodia. A veces, las personas optan por la autocustodia porque no quieren depender de terceros, como un proveedor de servicios de custodia, para gestionar sus activos, y es posible que deseen tener un mayor acceso a ellos. Además, es posible que no se sientan seguros a la hora de elegir al custodio adecuado. Sin embargo, la custodia propia presenta algunos retos. Si, por ejemplo, los fondos se pierden por accidente, uso indebido o robo, pueden desaparecer para siempre. Elegir un proveedor de custodia inadecuado podría dar lugar a una situación similar.

También existen tipos de custodia de activos digitales regulados y no regulados. Los custodios pueden pasar a estar regulados tras someterse a un riguroso proceso, y deben seguir cumpliendo con las normas y someterse a auditorías. Muchos proveedores de servicios de custodia de activos digitales no pasan por todo este proceso, por lo que son custodios no regulados que no tienen una obligación fiduciaria hacia ti como cliente, a diferencia de lo que ocurriría con un custodio regulado.

He aquí otra forma de enfocar el concepto de custodia de activos digitales. Un custodio cualificado es aquel que está regulado en Estados Unidos por la Ley de Asesores de Inversión de 1940, y debe ser un tipo específico de entidad, como un fideicomiso estatal.

¿Cómo puedo ponerme en contacto con BitGo para que se convierta en el proveedor de custodia de activos digitales de nuestra empresa?

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