Apresentamos o Lightning Earn: instituições já podem participar da infraestrutura da Lightning Network

Pontos principais

• BitGo anunciou o Lightning Earn, uma integração com o produto Rails da Amboss, que oferece aos detentores institucionais de bitcoin uma solução com padrão de custódia para implantar seus BTC na infraestrutura da Lightning Network e receber taxas de roteamento denominadas em bitcoin.

• Os participantes do Lightning Earn recebem comissões de roteamento ao encaminhar pagamentos pela Lightning Network e disponibilizar liquidez onde ela é necessária - sem vender seus bitcoins nem assumir riscos relacionados a tokens.

• Os clientes podem utilizar o Lightning Earn com os mesmos controles de segurança e fluxos de trabalho de governança da BitGo nos quais confiam para as operações de custódia padrão.

• BitGo destinou 10 bitcoins de seu próprio fundo de reserva ao Lightning Earn como uma demonstração direta de confiança no produto.

Durante a maior parte da história do Bitcoin, os detentores institucionais se viram diante de uma escolha frustrante: deixar o BTC parado em um armazenamento frio ou transferir a custódia para uma plataforma de empréstimos. Hoje, esse dilema não existe mais.

Apresentamos o Lightning Earn: a integração da BitGo com o Amboss Rails.

O que é o Lightning Earn?

O novo Lightning Earn da BitGo, desenvolvido pela Amboss Trilhos, permite que as instituições ofereçam infraestrutura de pagamentos para a Lightning Network, obtendo receitas provenientes do roteamento de pagamentos e do aluguel de liquidez.

A Lightning Network é a infraestrutura de pagamentos de Camada 2 do Bitcoin. Ela funciona encaminhando pagamentos por meio de uma rede de canais com saldo, liquidando transações quase instantaneamente e por uma fração do custo das transferências padrão de Bitcoin. Todo pagamento que passa pela rede depende de dois fatores: disponibilidade de rota e liquidez suficiente.

• Roteamento de pagamentos: Os participantes fornecem liquidez aos canais Lightning e recebem taxas de roteamento sempre que um pagamento é encaminhado por meio de seus canais. Quanto mais confiável for sua infraestrutura de roteamento, mais taxas de roteamento você poderá receber.

• Leasing de liquidez: Os participantes disponibilizam liquidez onde ela é necessária na Lightning Network, recebendo taxas dos operadores que precisam de capacidade de canal, mas não querem imobilizar capital para fornecê-la por conta própria. Seu bitcoin pode se conectar a outros participantes da Lightning Network sob demanda, gerando taxas adicionais. Ambos são denominados em bitcoin.

Ambos os mecanismos permitem que as instituições participem do protocolo Lightning Network e recebam taxas, sem precisar vender bitcoins.

Qual é o papel do Rails nisso?

A liquidez é a espinha dorsal da Lightning Network, garantindo transações fluidas e eficientes entre seus nós e canais. A infraestrutura Rails da Amboss permite que os provedores de liquidez contribuam para esse recurso vital, aumentando a capacidade da rede de suportar pagamentos confiáveis e de alto valor. A camada de aprendizado de máquina da Amboss lida com a complexidade operacional: seleção de pares, definição de taxas e dimensionamento de canais. Ao atender às demandas de liquidez, o Rails não apenas possibilita uma participação simples na Lightning Network, mas também fortalece a infraestrutura que torna o Bitcoin um meio de troca viável para empresas em todo o mundo. Saiba mais sobre o Rails aqui.

Quem se beneficia do Lightning Earn

Para empresas de gestão de ativos em bitcoin ou provedores de pagamentos, o Lightning Earn permite que o bitcoin que você já possui e a liquidez que você já utiliza participem da infraestrutura da Lightning Network.

As empresas de gestão de tesouraria de Bitcoin mantêm o BTC como um ativo estratégico de longo prazo. O Lightning Earn permite que o Bitcoin seja utilizado na infraestrutura da Lightning Network sem a necessidade de vender BTC, recorrer a exposição sintética ou sair da custódia.

As empresas de pagamentos podem já estar movimentando valores pela Lightning Network ou estejam buscando incorporar essa funcionalidade às suas operações. Para elas, o Lightning Earn acrescenta uma camada à infraestrutura existente. Em vez de se debaterem com o gerenciamento de canais, as empresas de pagamentos podem alocar essa liquidez na infraestrutura da Lightning Network - recebendo taxas de roteamento e alugando a capacidade excedente para a rede mais ampla. É uma maneira de dar um uso adicional à liquidez de que você já precisa para operar.

Compromisso com a Lightning Network

BitGo continua a desenvolver infraestrutura Lightning para instituições, começando por permitir carteiras Lightning de custódia própria, e depois estendendo isso a guarda compartilhada. O objetivo tem sido eliminar a complexidade operacional de operar nós Lightning, gerenciar canais e proteger chaves, para que as instituições possam usar a Lightning sem precisar construir a infraestrutura por conta própria.

O Lightning Earn é o próximo passo nessa evolução. Os clientes da BitGo agora podem passar de usuários do Lightning a fornecedores, mantendo os mesmos controles de custódia e fluxos de trabalho de governança nos quais já confiam.

A BitGo também destinou 10 bitcoins de seu próprio saldo para o Lightning Earn. Consideramos que a Lightning é uma camada importante da infraestrutura do Bitcoin e, quando oferecemos um novo recurso aos nossos clientes, esperamos que ele atenda aos mesmos padrões que exigimos de nosso próprio balanço patrimonial.

Introdução

A integração do BitGo com o Rails já está disponível para clientes institucionais. Se você mantém bitcoins sob custódia do BitGo e deseja explorar como o Rails se encaixa na sua estratégia, entre em contato com nossa equipe.

Perguntas frequentes

Como funciona a integração do BitGo com o Rails?

Os clientes da BitGo podem acessar a Rails diretamente por meio das APIs da BitGo. A Amboss facilita a configuração e a implantação de um nó Lightning em seu nome, que é então abastecido com bitcoins provenientes da sua conta de custódia na BitGo. Uma vez implantado, o nó é gerenciado e otimizado automaticamente para encaminhar pagamentos e alocar liquidez pela Lightning Network. Você monitora o desempenho por meio de um painel e mantém a custódia de seus bitcoins durante todo o processo.

Que taxas de roteamento posso receber?

As receitas dependem das condições da rede, da utilização dos canais e da quantidade de bitcoins utilizada. A Amboss otimiza automaticamente a configuração dos nós utilizando ferramentas proprietárias para melhorar o desempenho do roteamento. O desempenho passado não garante resultados futuros.

Existem períodos de bloqueio?

O Lightning Earn não impõe períodos de bloqueio fixos. No entanto, os bitcoins alocados em canais Lightning ativos exigem uma transação na cadeia de blocos para serem retirados, o que leva algum tempo para ser liquidada. É recomendável prever um certo prazo operacional ao retirar os fundos alocados.

Isso significa que eu preciso operar ou gerenciar a infraestrutura do Lightning sozinho?

Não. A BitGo e a Amboss cuidam automaticamente da geração de nós, do gerenciamento de canais, da otimização de liquidez e da configuração. Não é necessário ter conhecimento especializado em Lightning.

Qual é o valor mínimo necessário para participar do Lightning Earn?

Atualmente, é necessária uma alocação de 1 BTC para participar do Lightning Earn. Entre em contato com seu gerente de relacionamento da BitGo para obter detalhes atualizados sobre elegibilidade e valores mínimos.

Em que isso difere de outros produtos relacionados ao bitcoin?

O Lightning Earn permite que os usuários recebam taxas de roteamento ao encaminhar pagamentos e fornecer liquidez à Lightning Network, em vez de recorrer a empréstimos, Staking ou estratégias sintéticas. Não há nenhuma contraparte detendo seus bitcoins, nenhum risco relacionado a contratos inteligentes do protocolo e nenhuma exigência de converter seus bitcoins em outro ativo. As taxas de roteamento são denominadas em bitcoins.

Isso está disponível para todos os clientes da BitGo?

O Lightning Earn está disponível para clientes institucionais. A elegibilidade pode depender da jurisdição, da estrutura da entidade e do tipo de conta. Entre em contato com seu gerente de relacionamento da BitGo para confirmar a disponibilidade para sua organização.

A minha empresa é adequada para o Lightning Earn?

O Lightning Earn é mais adequado para empresas que processam pagamentos em bitcoin como parte de seus serviços (provedores de pagamentos, corretoras e plataformas de fintech) e para instituições com participações significativas em bitcoin. A rentabilidade depende da atividade e do volume dos depósitos: um maior volume de pagamentos significa mais taxas de roteamento, e alocações maiores de BTC permitem que seu nó abra mais canais e facilite mais transações. Para organizações com participações menores e sem atividade de pagamentos, as taxas de roteamento podem ser limitadas em relação à configuração necessária.