Presentamos Lightning Earn: las instituciones ya pueden participar en la infraestructura de Lightning Network

Puntos clave

• BitGo ha anunciado "Lightning Earn", una integración con el producto Rails de Amboss que ofrece a los titulares institucionales de bitcoins una vía con los estándares de custodia necesarios para desplegar sus BTC en la infraestructura de Lightning Network y recibir comisiones de enrutamiento denominadas en bitcoins.

• Los participantes en Lightning Earn obtienen comisiones por canalizar pagos a través de la red Lightning y proporcionar liquidez donde se necesita, sin vender sus bitcoins ni asumir riesgos relacionados con los tokens.

• Los clientes pueden aprovechar Lightning Earn utilizando los mismos controles de seguridad y flujos de trabajo de gobernanza de BitGo en los que confían para sus operaciones de custodia habituales.

• BitGo ha destinado 10 bitcoins de sus propias reservas a Lightning Earn como muestra directa de su confianza en el producto.

Durante la mayor parte de la historia del bitcoin, los titulares institucionales se han enfrentado a una disyuntiva frustrante: dejar el BTC inactivo en un almacenamiento en frío o ceder su custodia a una plataforma de préstamos. Hoy en día, esa disyuntiva ya no existe.

Presentamos Lightning Earn: la integración de BitGo con Amboss Rails.

¿Qué es Lightning Earn?

El nuevo Lightning Earn de BitGo, con tecnología de Amboss Rieles, permite a las instituciones prestar servicios a la Red Lightning mediante una infraestructura de pagos, obteniendo ingresos por las comisiones derivadas del enrutamiento de pagos y el arrendamiento de liquidez.

La Red Lightning es la infraestructura de pagos de capa 2 de Bitcoin. Funciona desviando los pagos a través de una red de canales con fondos, lo que permite liquidar las transacciones de forma casi instantánea y a una fracción del coste de las transferencias estándar de Bitcoin. Cada pago que circula por la red depende de dos factores: la disponibilidad de rutas y una liquidez suficiente.

• Ruta de pago: Los participantes aportan liquidez a los canales Lightning y reciben comisiones de enrutamiento cada vez que se procesa un pago a través de sus canales. Cuanto más fiable sea tu infraestructura de enrutamiento, más comisiones de enrutamiento podrás recibir.

• Arrendamiento de liquidez: Los participantes prestan liquidez donde se necesita en toda la Red Lightning, y reciben comisiones de los operadores que necesitan capacidad de canal pero no quieren inmovilizar capital para proporcionarla ellos mismos. Tus bitcoins pueden conectarse con otros participantes de Lightning bajo demanda, lo que genera comisiones adicionales. Ambas se denominan en bitcoins.

Ambos mecanismos permiten a las instituciones participar en el protocolo Lightning Network y obtener comisiones sin necesidad de vender bitcoins.

¿Qué papel desempeña Rails?

La liquidez es la columna vertebral de la Red Lightning, ya que garantiza transacciones fluidas y eficientes entre sus nodos y canales. La infraestructura Rails de Amboss permite a los proveedores de liquidez contribuir a este recurso vital, mejorando la capacidad de la red para gestionar pagos fiables y de alto valor. La capa de aprendizaje automático de Amboss se encarga de la complejidad operativa: selección de pares, fijación de comisiones y dimensionamiento de canales. Al abordar las demandas de liquidez, Rails no solo facilita la participación en la Red Lightning, sino que también fortalece la infraestructura que convierte a Bitcoin en un medio de intercambio viable para empresas de todo el mundo. Obtén más información sobre Rails aquí.

¿Quién se beneficia de Lightning Earn?

Para las empresas de gestión de activos en bitcoins o los proveedores de pagos, Lightning Earn permite que los bitcoins que ya poseen y la liquidez que ya tienen en circulación participen en la infraestructura de Lightning Network.

Las empresas de gestión de activos de Bitcoin mantienen BTC como un activo estratégico a largo plazo. Lightning Earn permite utilizar bitcoins en la infraestructura de Lightning Network sin necesidad de vender BTC, recurrir a la exposición sintética ni salir de la custodia.

Es posible que las empresas de pagos ya estén transfiriendo fondos a través de la Red Lightning, o que estén considerando incorporarla a sus operaciones. Para ellas, Lightning Earn añade una capa sobre la infraestructura existente. En lugar de lidiar con la gestión de canales, las empresas de pagos pueden desplegar esa liquidez en la infraestructura de la Red Lightning, recibiendo comisiones de enrutamiento y alquilando el exceso de capacidad a la red en general. Es una forma de dar un uso adicional a la liquidez que ya necesitas para operar.

Compromiso con Lightning Network

BitGo sigue desarrollando la infraestructura de Lightning para instituciones, empezando por habilitar Carteras Lightning de autocustodia, y luego ampliarlo a custodia con condiciones. El objetivo ha sido eliminar la complejidad operativa que supone gestionar nodos Lightning, administrar canales y proteger las claves, de modo que las instituciones puedan utilizar Lightning sin tener que crear ellas mismas la infraestructura necesaria.

Lightning Earn es el siguiente paso en esa evolución. Los clientes de BitGo ya pueden pasar de utilizar Lightning a ofrecerlo, con los mismos controles de custodia y flujos de trabajo de gobernanza en los que ya confían.

BitGo también ha destinado 10 bitcoins de su propia reserva a Lightning Earn. Consideramos que Lightning es una capa importante de la infraestructura de Bitcoin y, cuando ofrecemos una nueva funcionalidad a nuestros clientes, esperamos que cumpla los mismos estándares que exigimos a nuestro propio balance.

Primeros pasos

La integración de BitGo con Rails ya está disponible para clientes institucionales. Si tienes bitcoins bajo la custodia de BitGo y quieres descubrir cómo encaja Rails en tu estrategia, ponte en contacto con nuestro equipo.

Preguntas frecuentes

¿Cómo funciona la integración de BitGo con Rails?

Los clientes de BitGo pueden acceder a Rails directamente a través de las API de BitGo. Amboss se encarga de configurar e implementar un nodo Lightning en tu nombre, que luego se recarga con bitcoins procedentes de tu cuenta de custodia de BitGo. Una vez implementado, el nodo se gestiona y optimiza automáticamente para enrutar pagos y proporcionar liquidez a través de la red Lightning. Usted supervisa el rendimiento a través de un panel de control y mantiene la custodia de sus bitcoins en todo momento.

¿Qué comisiones por tramitación podría tener que pagar?

Los ingresos dependen de las condiciones de la red, la utilización de los canales y la cantidad de bitcoins desplegados. Amboss optimiza automáticamente la configuración de los nodos mediante herramientas propias para mejorar el rendimiento del enrutamiento. Los resultados anteriores no garantizan resultados futuros.

¿Existen períodos de bloqueo?

Lightning Earn no impone períodos de bloqueo fijos. Sin embargo, para retirar los bitcoins desplegados en canales Lightning activos es necesaria una transacción en cadena, cuya liquidación lleva tiempo. Se recomienda prever un margen de tiempo operativo a la hora de retirar los fondos desplegados.

¿Esto implica que tengo que encargarme yo mismo de gestionar la infraestructura de Lightning?

No. BitGo y Amboss se encargan automáticamente de la generación de nodos, la gestión de canales, la optimización de la liquidez y la configuración. No se requieren conocimientos especializados sobre Lightning.

¿Cuál es la inversión mínima para participar en Lightning Earn?

Actualmente, se requiere una asignación de 1 BTC para participar en Lightning Earn. Ponte en contacto con tu gestor de cuentas de BitGo para conocer los requisitos actuales y los detalles sobre el importe mínimo.

¿En qué se diferencia esto de otros productos relacionados con el bitcoin?

Lightning Earn permite a los usuarios obtener comisiones por el enrutamiento de pagos y por aportar liquidez a la red Lightning, en lugar de recurrir a préstamos, Staking o estrategias sintéticas. No hay ninguna contraparte que retenga tus bitcoins, no existe riesgo asociado a los contratos inteligentes del protocolo y no es necesario convertir tus bitcoins en otro activo. Las comisiones por enrutamiento se expresan en bitcoins.

¿Está disponible para todos los clientes de BitGo?

Lightning Earn está disponible para clientes institucionales. La elegibilidad puede depender de la jurisdicción, la estructura de la entidad y el tipo de cuenta. Ponte en contacto con tu gestor de relaciones de BitGo para confirmar la disponibilidad para tu organización.

¿Es mi negocio adecuado para Lightning Earn?

Lightning Earn es ideal para empresas que procesan pagos en bitcoins como parte de su oferta (proveedores de pagos, plataformas de intercambio y plataformas fintech), así como para instituciones con carteras significativas de bitcoins. La rentabilidad depende del volumen de actividad y del importe de los depósitos: un mayor volumen de pagos se traduce en más comisiones de enrutamiento, y unas asignaciones de BTC más cuantiosas permiten que tu nodo abra más canales y facilite un mayor número de transacciones. Para las organizaciones con carteras más pequeñas y sin actividad de pagos, las comisiones de enrutamiento pueden resultar limitadas en relación con la configuración necesaria.