银行正借助 BitGo 推动其数字资产战略

要点总结

• 银行与数字资产的互动方式正在发生转变。从将加密货币纳入资产负债表，到获取质押奖励，再到为客户拓展产品线，银行如今正将意图转化为行动。

• BitGo 已构建了一个 专为银行量身打造的模块化数字资产解决方案套件，使机构能够自主管理其数字资产运营，包括交易，以及 热钱包和冷钱包托管。

• 通过"稳定币即服务"（Stablecoin-as-a-Service）和"Crypto-as-a-Service"（Crypto-as-a-Service）等解决方案，BitGo 还为银行提供了向客户直接提供数字资产所需的一切支持。

几十年来，银行一直是在一套界定明确的资产类别和金融产品框架内开展业务的。这种情况正在发生变化。 监管政策的明确化、客户需求的增长以及数字资产的主流化，正推动金融机构认真对待加密货币--既将其视为一种资产类别，也将其视为一种产品。BitGo 的解决方案是面向银行的数字资产运营模式，该模式赋予金融机构灵活性，使其能够根据自身具体需求参与数字资产业务。

银行如何利用 BitGo 开展自身的数字资产业务

对于许多银行而言，数字资产的采用是从内部开始的。各金融机构在向客户提供相关服务之前，会先将数字资产纳入自身的资产负债表，管理资金头寸，并通过质押等收益方式获取回报。BitGo 目前已为包括以下银行在内的多家机构提供大规模的内部运营支持： 秘鲁信贷银行，玻利维亚信贷银行股份有限公司，以及 TowerBank。 BitGo 的全栈解决方案包括：

• 安全钱包基础设施: 冷钱包和热钱包解决方案，使银行能够根据自身的安全和流动性需求灵活管理数字资产。冷钱包为长期持有的资产提供最高级别的安全保障，而热钱包则能为活跃的资金管理操作提供更快捷的访问途径。

• 深度、聚合 交易: 银行可通过电子交易或场外交易（OTC）交易多种数字资产交易对，利用自动化结算和集成式抵押品管理功能，获取各大主要交易平台的深厚流动性。

• 质押: 与其让数字资产闲置，银行不妨通过 BitGo 的质押基础设施让所持资产发挥作用，从而在权益证明网络上赚取奖励。

• 企业资金管理与资产负债表管理:BitGo 使银行能够将数字资产的持有和管理纳入更广泛的资金管理策略之中，并能实时掌握整个投资组合中的头寸、风险敞口及结算情况。

• 政策管控与合规：运营活动通过 BitGo 的内置合规框架进行管理。银行可以配置基于角色的审批流程、交易频率限制以及白名单。

银行如何利用 BitGo 向客户提供数字资产

除了内部运营之外，BitGo 还为银行提供了必要的基础设施，使其能够向客户提供全套数字资产服务，而无需自行构建底层技术。Erebor Bank 和 InvestiFi（其平台正为一个不断扩大的银行和信用合作社网络提供支持）已经正在这样做。 对于银行而言，这也意味着新的收入来源、更强的客户留存能力，以及减少客户将资产转移至其他地方的理由，具体可通过以下解决方案实现：

• 稳定币即服务（SCaaS）：BitGo 的 SCaaS 解决方案为发行自有稳定币提供端到端支持，涵盖发行策略、智能合约开发、政策控制、密钥管理以及持续报告。

• 加密即服务（CaaS）：对于希望快速推进业务的银行而言，CaaS 提供了一套交钥匙解决方案，该方案依托 BitGo 的监管许可、KYC/KYB 工作流以及托管基础设施，帮助银行集成加密货币功能，包括通过 API 买卖和兑换主流加密货币交易对的能力。

• 钱包即服务（WaaS）：通过受美国货币监理署（OCC）监管的联邦信托银行--BitGo Bank and Trust, National Association，冷钱包托管服务依托硬件安全模块（HSM）技术、多签名（multi-sig）或多方密码学（MPC）密钥管理机制，提供银行级别的保护，并享有最高 2.5 亿美元的保险保障。

• 数字资产财富管理：BitGo 的财富管理平台为顾问团队提供了将数字资产无缝整合到客户投资组合所需的一切工具。凭借内置的投资组合管理、报告和安全托管功能，银行可以像对待传统资产类别一样，充满信心地就加密货币提供投资建议。

专为现代银行业打造的解决方案

数字资产已不再是银行可以置之不理的资产类别。客户需求切实存在，监管环境日趋成熟，而来自金融科技公司和加密原生平台的竞争压力也在不断加剧。对于大多数金融机构而言，关注点已从"是否涉足数字资产"转向"如何安全、高效且盈利地开展相关业务"。

BitGo 从多个角度回答了这个问题。从银行管理自身数字资产运营所需的基础设施，到将加密货币需求转化为实际产品方案的面向客户的解决方案。 凭借十年的机构服务经验、覆盖全球的合规布局，以及无需替换现有系统即可实现无缝集成的模块化解决方案套件，BitGo 致力于成为银行值得长期信赖的数字资产合作伙伴。

现在采取行动的机构，将定义数字资产时代现代银行业的面貌。BitGo 已做好准备，助您实现这一目标。