Os bancos estão utilizando a BitGo para impulsionar sua estratégia de ativos digitais

Principais conclusões

• A forma como os bancos lidam com os ativos digitais está mudando. Desde a inclusão de criptomoedas em seus balanços patrimoniais até a geração de recompensas por Staking e a ampliação de sua gama de produtos para os clientes, os bancos estão agora transformando intenções em ações.

• BitGo desenvolveu um conjunto modular de soluções para ativos digitais desenvolvido especificamente para bancos, permitindo que as instituições gerenciem suas próprias operações com ativos digitais, incluindo negociações, e custódia em carteiras quentes e frias.

• Por meio de soluções como Stablecoin-as-a-Service e Crypto-as-a-Service, a BitGo também oferece aos bancos tudo o que eles precisam para disponibilizar ativos digitais diretamente aos seus clientes.

Por décadas, os bancos atuaram dentro de um conjunto bem definido de classes de ativos e produtos financeiros. Isso está começando a mudar. A clareza regulatória, a crescente demanda dos clientes e a popularização dos ativos digitais estão levando as instituições financeiras a levarem as criptomoedas a sério, tanto como classe de ativos quanto como oferta de produtos. A resposta da BitGo é um modelo operacional de ativos digitais para bancos, que oferece às instituições a flexibilidade de atuar com ativos digitais de uma forma que atenda às suas necessidades específicas.

Como os bancos podem utilizar a BitGo em suas próprias operações com ativos digitais

Para muitos bancos, a adoção de ativos digitais está começando internamente. As instituições estão incorporando ativos digitais aos seus próprios balanços patrimoniais, gerenciando posições de tesouraria e gerando recompensas por meio de métodos como o Staking, antes mesmo de oferecer esses serviços aos clientes. A BitGo já está viabilizando essas operações internas em grande escala para bancos, incluindo Banco de Crédito do Peru, Banco de Crédito da Bolívia S.A., e o TowerBank.

O conjunto completo de soluções da BitGo inclui:

• Infraestrutura de carteira segura: Soluções de carteiras "cold" e "hot", que oferecem aos bancos a flexibilidade necessária para gerenciar ativos digitais de acordo com seus próprios requisitos de segurança e liquidez. O armazenamento "cold" oferece segurança máxima para ativos mantidos a longo prazo, enquanto as carteiras "hot" permitem um acesso mais rápido para operações ativas de tesouraria.

• Aprofundado, Agregado Negociação: Os bancos podem negociar uma ampla variedade de pares de ativos digitais por meio de negociações eletrônicas ou no mercado de balcão (OTC), tendo acesso a ampla liquidez nas principais plataformas de negociação, com liquidação automatizada e gestão integrada de garantias.

• Staking: Em vez de deixar os ativos digitais ociosos, os bancos podem colocar seus ativos em ação por meio da infraestrutura de Staking da BitGo, obtendo recompensas em redes de prova de participação.

• Tesouraria Corporativa e Gestão do Balanço Patrimonial:BitGo permite que os bancos mantenham e gerenciem ativos digitais como parte de uma estratégia de tesouraria mais ampla, com visibilidade em tempo real das posições, da exposição e da liquidação em toda a carteira.

• Controles de políticas e conformidade: As operações são reguladas pela estrutura de conformidade integrada da BitGo. Os bancos podem configurar aprovações baseadas em funções, limites de velocidade e listas de permissões.

Como os bancos podem usar a BitGo para oferecer ativos digitais aos seus clientes

Além das operações internas, a BitGo oferece aos bancos a infraestrutura necessária para que ofereçam um conjunto completo de serviços de ativos digitais aos seus clientes, sem precisarem desenvolver eles mesmos a tecnologia subjacente. O Erebor Bank e a InvestiFi, cuja plataforma sustenta uma rede crescente de bancos e cooperativas de crédito, já estão fazendo exatamente isso.

Para os bancos, isso também significa novas fontes de receita, maior retenção de clientes e menos motivos para que os clientes levem seus ativos para outro lugar, por meio de soluções como:

• Stablecoin como Serviço (SCaaS): A solução SCaaS da BitGo oferece suporte completo para o lançamento de uma stablecoin própria, abrangendo estratégia de emissão, desenvolvimento de contratos inteligentes, controles de políticas, gerenciamento de chaves e relatórios contínuos.

• Crypto-as-a-Service (CaaS): Para bancos que desejam agir com rapidez, o CaaS oferece uma solução pronta para uso que aproveita o licenciamento regulatório da BitGo, os fluxos de trabalho de KYC/KYB e a infraestrutura de custódia para integrar funcionalidades de criptomoedas, incluindo a capacidade de comprar, vender e trocar os principais pares de criptomoedas por meio de APIs.

• Wallet-as-a-Service (WaaS): Por meio do BitGo Bank & Trust, National Association, um banco fiduciário federal regulamentado pela OCC, a custódia em carteira fria oferece proteção de nível bancário com tecnologia HSM, gerenciamento de chaves por assinatura múltipla (multi-sig) ou MPC e cobertura de seguro de até US$ 250 milhões.

• Gestão de Patrimônio em Ativos Digitais: A plataforma de gestão de patrimônio da BitGo oferece às equipes de consultoria tudo o que precisam para integrar ativos digitais às carteiras dos clientes de maneira integrada. Com recursos integrados de gestão de carteiras, geração de relatórios e custódia segura, os bancos podem prestar consultoria sobre criptomoedas com a mesma confiança que demonstram em relação às classes de ativos tradicionais.

Soluções desenvolvidas para o setor bancário moderno

Os ativos digitais não são mais uma classe de ativos que os bancos possam deixar de lado. A demanda dos clientes é real, o ambiente regulatório está amadurecendo e a pressão competitiva por parte das fintechs e das plataformas nativas de criptomoedas está se intensificando. Para a maioria das instituições, a questão já não é mais se devem ou não atuar no setor de ativos digitais, mas sim como fazê-lo de forma segura, eficiente e lucrativa.

BitGo responde a essa pergunta sob vários ângulos. Desde a infraestrutura de que os bancos precisam para gerenciar suas próprias operações com ativos digitais até as soluções voltadas para o cliente que transformam a demanda por criptomoedas em uma oferta real de produtos. Com uma década de experiência no setor institucional, presença regulatória global e um conjunto de soluções modulares que se integram sem substituir os sistemas existentes, a BitGo foi criada para ser a parceira de ativos digitais em que os bancos podem confiar a longo prazo.

As instituições que agirem agora serão as que definirão como será o setor bancário moderno na era dos ativos digitais. A BitGo está pronta para ajudá-lo a chegar lá.