A adoção institucional da infraestrutura de blockchain está se expandindo para além da negociação e da custódia, abrangendo serviços financeiros mais amplos, como mercados de crédito e empréstimos. À medida que esses mercados se desenvolvem, as instituições necessitam de plataformas que combinem uma infraestrutura de blockchain programável com a governança, a transparência e as proteções de custódia esperadas em ambientes financeiros regulamentados.
A BitGo está apoiando o lançamento de Haven Digital Partners mercado institucional de empréstimos entre pares na Rede Canton, atuando como custodiante qualificado dos ativos utilizados na plataforma.
O mercado autorizado da Haven permite que instituições com verificação KYC e investidores credenciados concedam e obtenham empréstimos de ativos nativos da Canton, incluindo Canton Coin, USDCx e cBTC, mantendo uma custódia qualificada por meio da plataforma da BitGo.
Trazendo os mercados de crédito institucionais para a blockchain
Embora os mercados de empréstimos descentralizados tenham crescido rapidamente nos últimos anos, a maioria dos protocolos foi projetada para permitir uma participação aberta e anônima. Os investidores institucionais frequentemente exigem controles adicionais no que diz respeito à visibilidade das contrapartes, à exequibilidade jurídica e à governança operacional.
A plataforma de empréstimos da Haven apresenta uma estrutura projetada para participantes institucionais, combinando uma infraestrutura de blockchain programável com contratos financeiros tradicionais. As relações de empréstimo são estabelecidas diretamente entre as contrapartes, permitindo que os participantes negociem condições como taxas de juros, prazo do empréstimo, níveis de garantia e estruturas de pagamento.
Esse modelo bilateral permite que as instituições estruturem relações de crédito com base no risco de contraparte e na reputação, em vez de dependerem dos modelos de liquidez agrupada que predominam nas plataformas de empréstimos DeFi voltadas para o varejo.
Infraestrutura automatizada de garantias e liquidação
A plataforma de empréstimos da Haven aproveita a arquitetura programável da Canton Network para automatizar vários processos operacionais essenciais envolvidos nos mercados de empréstimos.
As posições de garantia são monitoradas e ajustadas continuamente por meio de um sistema automatizado de gestão de margem. A plataforma realiza verificações de margem e atualizações de liquidação aproximadamente a cada rodada do Canton, permitindo uma gestão de garantias praticamente contínua.
As parcelas dos empréstimos e os fluxos de trabalho de liquidação também são executados automaticamente por meio de contratos inteligentes, reduzindo a reconciliação manual e os custos operacionais tradicionalmente associados aos empréstimos institucionais.
Além dos empréstimos tradicionais garantidos, a plataforma também oferece acordos de empréstimo com garantia insuficiente, possibilitados pela natureza autorizada do mercado, onde contrapartes conhecidas podem negociar os termos diretamente.
Infraestrutura de custódia para participantes institucionais
A BitGo fornece infraestrutura de custódia para os ativos utilizados na plataforma de empréstimos Haven. Os participantes podem manter seus ativos digitais em custódia com segurança na BitGo enquanto interagem com o mercado da Haven, permitindo que as instituições participem de atividades de empréstimo sem comprometer a proteção dos ativos.
Todos os clientes são submetidos a uma verificação de identidade e a uma análise de conformidade, e suas atividades são monitoradas tanto em sistemas on-chain quanto off-chain.
Expansão da infraestrutura financeira em Canton
O lançamento da plataforma de empréstimos da Haven representa mais um passo na expansão da infraestrutura financeira institucional na Rede Canton.
À medida que o ecossistema continua a evoluir, surgem novas aplicações que trazem serviços financeiros tradicionais, como liquidação, gestão de garantias e mercados de crédito, para redes blockchain projetadas para participantes institucionais.
Ao fornecer infraestrutura de custódia para essas aplicações, a BitGo continua a apoiar o desenvolvimento de mercados de ativos digitais seguros e escaláveis para investidores institucionais.
Sobre a BitGo
A BitGo é a empresa de infraestrutura de ativos digitais que oferece serviços de custódia, wallet-as-a-Service, staking, negociação, financiamento e liquidação a partir de armazenamento a frio regulamentado. Desde a nossa fundação em 2013, nosso foco tem sido acelerar a transição do sistema financeiro para uma economia de ativos digitais. Com presença global e várias entidades regulamentadas, a BitGo atende milhares de instituições, incluindo muitas das principais marcas, bolsas e plataformas do setor, e milhões de investidores de varejo em todo o mundo.