BitGo lança acesso institucional à DeFi para Aave, Spark e Tesseract por meio da integração com a Narval

BitGo, empresa de infraestrutura de ativos digitais, anunciou hoje a disponibilidade de Aave, Faísca e Tesseract por meio de sua integração com o gateway DeFi institucional da Narval, permitindo que clientes institucionais tenham acesso às finanças descentralizadas diretamente das carteiras de custódia qualificadas do BitGo Bank & Trust, National Association ("BitGo"). A integração permite que as instituições abram e gerenciem posições em protocolos DeFi aprovados, mantendo, ao mesmo tempo, controles de segurança e governança de nível institucional.

Por que isso é importante

O interesse das instituições por rendimentos e empréstimos na cadeia de blocos está crescendo rapidamente. No entanto, conectar a infraestrutura de custódia a aplicativos descentralizados continua sendo um desafio operacional e de segurança para a maioria das empresas. As instituições têm tido que escolher entre as proteções oferecidas pela custódia qualificada e as oportunidades disponíveis na DeFi.

Essa integração reduz significativamente esse compromisso para muitos casos de uso institucionais. A integração da BitGo com a Narval oferece às instituições um caminho seguro e controlado por políticas para acessar um conjunto de protocolos DeFi aprovados, cada um deles analisado por meio do processo de due diligence e conformidade da BitGo antes de ser incluído na lista de endereços aprovados. Todos os endereços de contrato são aprovados antecipadamente; qualquer transação destinada a um endereço fora dessa lista é bloqueada antes de chegar à fila de assinatura. Aave, Faísca, e Tesseract estão disponíveis no lançamento, com protocolos adicionais previstos à medida que forem concluídos o processo de análise da BitGo.

O DeFi Gateway da Narval foi desenvolvido especificamente para uso institucional. Ele conecta aplicativos DeFi à infraestrutura de custódia e carteiras da BitGo por meio de três camadas principais de segurança:

Verificação da integridade das transações.

Cada transação é decodificada no nível dos parâmetros, assumindo um formato legível para o usuário, antes de chegar ao signatário, garantindo que este saiba exatamente o que a transação irá realizar. O mecanismo de lista de permissões verifica cada campo de calldata em relação a uma lista de protocolos aprovados, protegendo contra tentativas de phishing, interfaces falsificadas e alterações ocultas nos parâmetros.

Conector de carteira institucional.

A Narval utiliza autorização delegada e ambientes de execução confiáveis (TEEs) para criar uma ponte segura entre os aplicativos DeFi e a API de custódia da BitGo, projetada para proteger as chaves de acesso em todas as etapas.

SDK para dApps.

O SDK permite que os aplicativos DeFi incorporem interfaces de transação diretamente em suas plataformas, com atualizações de execução em tempo real e acompanhamento do status ao vivo.

Juntos, esses componentes oferecem às instituições uma maneira integrada de interagir com os protocolos DeFi, ao mesmo tempo em que preservam os controles operacionais, a auditabilidade e os fluxos de trabalho de governança nos quais já confiam.

"Acreditamos que a DeFi institucional está entrando em uma nova era de segurança e escala", afirmou Chen Fang, diretor de receitas da BitGo. "Nossa integração com a Narval permite que os clientes se conectem à DeFi diretamente a partir da custódia da BitGo, combinando listas de permissões avançadas e verificação de transações com a infraestrutura da BitGo."

O que as instituições podem fazer

• Participe de protocolos aprovados de empréstimo e liquidez na cadeia de blocos diretamente da custódia.

• Elimine o risco de assinatura cega por meio da decodificação completa da transação e da verificação no nível dos parâmetros antes da execução.

• Monitore a execução das transações em tempo real, de forma a atender aos requisitos institucionais de relatórios e governança.

Protocolos compatíveis no lançamento

Aave é um protocolo descentralizado de empréstimos e financiamentos. Por meio dessa integração, as instituições podem fornecer ativos como garantia e gerenciar posições com total visibilidade, tudo a partir de sua custódia certificada pela BitGo.

"A BitGo está trazendo Aave "A adoção da custódia qualificada é um marco para o setor institucional de DeFi", afirmou Stani Kulechov, fundador da Aave. "Pela primeira vez, uma das maiores gestoras de ativos do mundo está oferecendo aos seus clientes acesso direto a Aave"dos mercados de crédito, com toda a segurança da custódia da BitGo por trás de cada transação. É assim que o capital institucional entra na blockchain em grande escala."

Faísca é um protocolo de poupança e empréstimo na cadeia de blocos, projetado para oferecer acesso estruturado aos mercados de crédito denominados em stablecoins e ETH por meio de uma gestão coordenada de liquidez e controles de risco em camadas.

"O capital institucional exige mais do que apenas acesso a rendimentos. Exige acesso confiável à liquidez, estruturas de risco resilientes e infraestrutura capaz de operar em condições reais de mercado", afirmou Sam MacPherson, CEO da Faísca. "Essa integração traz Faísca"a infraestrutura de poupança na cadeia de blocos diretamente no ambiente de custódia qualificado da BitGo, criando um caminho operacionalmente mais seguro para que as instituições tenham acesso aos mercados de crédito na cadeia de blocos."

Tesseract oferece às instituições acesso regulamentado e totalmente gerenciado ao rendimento na cadeia de blocos. Seus "Dedicated Client Vaults", desenvolvidos com base na plataforma Fusion da IPOR, são mandatos exclusivos para um único cliente e totalmente segregados, cada um gerenciado em Tesseract A discricionariedade da Investment Oy no âmbito de sua autorização ao abrigo da MiCA. Por meio dessa integração, os clientes da BitGo podem transferir ativos para seu cofre diretamente a partir de um serviço de custódia qualificado.

"As instituições têm buscado aplicar o capital sob sua custódia na cadeia de blocos de uma forma que suas equipes de conformidade possam endossar. Com a custódia da BitGo, a conectividade da Narval e um cofre que administramos sob nossa autorização MiCA, agora elas podem fazer isso", afirmou James Harris, CEO da Tesseract. "Eles fazem a alocação diretamente de seu perímetro de custódia por meio da BitGo e podem acompanhar o status e a titularidade com segurança a partir daí."

Como funciona

Começar a usar o DeFi por meio da integração com o Narval é bem simples. Aqui está o fluxo geral para conectar uma carteira BitGo e interagir com um protocolo compatível.

Passo 1: Acesse um protocolo compatível.

Abra o aplicativo correspondente ao protocolo que você deseja usar (por exemplo, Aave ou Faísca). Na interface do protocolo, clique em "Conectar carteira". Acesso à interface do protocolo:

• Aave: https://app.aave.com/

• Faísca: https://app.spark.fi/

• Tesseract: https://app.tesseract.fi/

Etapa 2: Selecione "Carteiras institucionais".

Na janela modal de conexão da carteira, selecione "Carteiras institucionais" para prosseguir com o BitGo. Será exibida uma tela confirmando que o BitGo utiliza o Narval para conectar sua carteira com segurança, destacando três recursos de segurança: solicitações criptografadas de ponta a ponta, visualização de transações decodificadas antes da execução e regras de lista de permissões para DeFi. Clique em "Continuar" para prosseguir.

Etapa 3: Faça login no BitGo e autorize.

Você será redirecionado para o BitGo para fazer login com suas credenciais atuais. Após o login, verifique as permissões solicitadas e os termos de uso e clique em "Autorizar" para conceder acesso ao protocolo por meio da conexão segura do Narval, baseada em OAuth. Suas credenciais do BitGo nunca são expostas diretamente ao aplicativo do protocolo.

Etapa 4: Selecione sua carteira.

De volta à interface do protocolo, uma janela modal do Narval exibirá suas carteiras BitGo disponíveis. Selecione a carteira que deseja usar e clique em "Confirmar". Seu painel conectado será recarregado, exibindo o saldo da sua carteira e as ações disponíveis.

Etapa 5: Iniciar uma transação.

Quando você inicia uma transação (como um depósito), a janela modal de verificação do Narval exibirá todos os detalhes da transação de forma legível, incluindo o tipo de transação, a conta de origem, os valores e o contrato envolvido. O Gatekeeper, o mecanismo de decodificação de transações do Narval, fornece uma descrição em linguagem simples dos parâmetros essenciais de cada transação proposta antes que ela chegue à fila de assinatura.

Passo 6: Faça login no BitGo.

Acesse o BitGo, onde a transação entra no fluxo de trabalho de aprovação de custódia do BitGo, o que pode exigir um ou mais aprovadores designados, de acordo com a política da sua organização.

Etapa 7: Confirme a conclusão.

Após a assinatura e a transmissão, a interface do protocolo confirmará que a transação foi bem-sucedida. Você pode visualizar o hash da transação e todos os detalhes diretamente na janela modal do Narval antes de fechá-la.

Alguns protocolos exigem um processo em duas etapas (uma etapa de aprovação seguida pelo próprio depósito), em que cada etapa requer sua própria verificação pelo Narval e assinatura pela BitGo. Isso é padrão para interações com tokens ERC-20.

Perguntas frequentes

O que é o Narval?

O Narval é um gateway institucional on-chain que oferece acesso seguro e controlado por políticas às finanças descentralizadas a partir de plataformas de custódia. A infraestrutura do Narval inclui verificação da integridade das transações, conectividade de carteiras baseada em delegação por meio de ambientes de execução confiáveis e um SDK para dApps que permite uma interação integrada com protocolos DeFi.

Quais protocolos serão compatíveis no lançamento?

No lançamento, a integração oferece suporte a Aave, Faísca e Tesseract. A BitGo e a Narval planejam ampliar o suporte a outros protocolos DeFi ao longo do tempo.

O que é a assinatura cega e como a Narval a evita?

A assinatura cega ocorre quando um usuário assina uma transação sem poder ler ou verificar seu conteúdo. Isso gera risco de ataques de phishing e alterações maliciosas nos parâmetros. O Narval elimina a assinatura cega ao decodificar cada transação no nível dos parâmetros, transformando-a em um formato legível por humanos antes que ela chegue ao signatário. O mecanismo Gatekeeper verifica cada transação em relação a uma lista de protocolos aprovados antes que ela possa prosseguir.

Preciso configurar uma nova carteira para usar essa integração?

Não. Você pode conectar suas carteiras de custódia qualificadas pela BitGo diretamente por meio da integração com o Narval. Não é necessário criar novas carteiras nem transferir ativos.

Como posso começar?

Entre em contato com seu gerente de conta da BitGo para ativar o acesso à DeFi com tecnologia Narval. Após a ativação, você poderá conectar sua carteira aos protocolos compatíveis, seguindo as etapas descritas na seção "Como funciona" acima.

Informações importantes

A Oferta de Conectividade DeFi descrita neste comunicado é fornecida pelo BitGo Bank & Trust, National Association ("BBT"), um banco nacional autorizado pela OCC. Conforme utilizado neste documento, "custódia qualificada" refere-se aos serviços de custódia do BBT nos termos de sua licença de banco nacional da OCC e não constitui uma declaração de que o BBT atenda a qualquer definição específica de "custódio qualificado" nos termos da Lei de Consultores de Investimento, das regras da SEC ou de qualquer outro marco regulatório aplicável a qualquer leitor específico. A análise e aprovação pela BBT dos protocolos DeFi suportados constituem uma atividade de gestão de riscos e de segurança e solidez realizada para fins próprios da BBT e não constituem uma recomendação de investimento, endosso ou solicitação em relação a qualquer protocolo, contrato inteligente, ativo digital ou estratégia de investimento. As interações com protocolos DeFi envolvem riscos significativos, incluindo vulnerabilidades em contratos inteligentes, falhas de oráculos, ataques à governança, restrições de liquidez, volatilidade de ativos e irreversibilidade das transações na cadeia de blocos. Esses riscos existem independentemente do processo de due diligence da BBT. O desempenho passado de qualquer protocolo ou ativo digital não é indicativo de resultados futuros. Este anúncio não constitui aconselhamento de investimento. Os clientes devem consultar seus próprios consultores jurídicos, tributários e de investimentos antes de utilizar a Oferta de Conectividade DeFi.