什么是托管钱包？

机构托管钱包为大规模管理数字资产提供了安全、合规且高效的存储解决方案。值得信赖的第三方托管机构负责私钥管理，采用多签名协议、冷存储和高级加密等高安全性措施，以降低运营风险并保障资产安全。

这些钱包通过严格的反洗钱（AML）和了解客户（KYC）流程确保符合监管要求，并提供全面的审计追踪、保险保障和受控访问权限。

什么是托管钱包？

托管钱包 这是一种安全的存储方案，由信誉良好的第三方承担管理私钥这一关键职责。这种安排不仅增强了安全性，还提供了精细化的访问控制，并确保符合监管标准。

与需要用户自行掌控并承担相应责任的自托管钱包不同，托管钱包提供机构级别的保护和监管保障，因此成为管理大额资产的首选。

机构为何需要数字资产托管解决方案

与个人投资者不同，机构需要高度安全、受监管且有保险保障的环境来管理大规模的数字资产。托管钱包通过采用多签名协议、冷存储以及全面的合规措施，提供了一种有效的解决方案，从而降低了面临网络威胁和欺诈的风险。

托管钱包的类型

有很多 不同类型 托管钱包。

托管钱包专为长期安全而设计，由专门的托管机构独家管理，该机构将所有三个加密密钥保存在离线的冷存储环境中。这种设计利用银行级保险库和灵活的安全策略，确保资产得到最大程度的保护。

在发起交易时，客户通过托管方的安全存储系统进行操作，该系统采用严格的多层验证协议来授权资产转移。托管钱包作为符合监管标准的合格托管解决方案，为机构提供了额外的信任、安全与合规保障。

自托管的热钱包

自托管的热钱包 通过直接连接互联网可实现快速交易，但这也会带来安全风险。为缓解这些漏洞，服务提供商和用户可以实施多层防护措施。例如，将钱包密钥分散存储在多个位置，并要求多签名批准，这样即使其中一个密钥被盗，也无法进行未经授权的访问。

此外，设置严格的账户控制措施（例如对转账频率、金额及批准的收款地址进行限制）有助于将潜在损失降至最低。在采取适当安全措施的情况下，热钱包能够提供频繁交易所需的流动性，因此非常适合平台和做市商。通常，机构会将部分资产存放在热钱包中以维持流动性，同时将大部分资产存放在冷钱包中进行保护。

自托管的冷钱包

对于重视加强安全性和运营控制的机构而言， 自托管的冷钱包 使客户能够完全在离线状态下管理其数字资产。在此模式下，客户保留三把加密密钥中的两把，从而确保私钥与互联网安全隔离，并能抵御网络威胁。

交易在离线环境中发起并完成部分签名，随后才传输至安全的共同签名平台，从而确保客户的密钥绝不会在网络上暴露。对于那些交易频率较低但金额较大，或者必须遵守严格的密钥存储管辖要求的企业而言，这种方法尤为有利。

直接从托管钱包进行交易和质押

机构可以通过采用支持以下两方面的先进托管解决方案，来完善其数字资产战略： 安全交易 以及创收。通过这些平台，资产可以安全地保存在冷钱包中，同时直接执行交易--从而将风险敞口降至最低，并确保资产始终处于完全托管状态。

质押解决方案 使机构能够将原本闲置的资产投入使用，在不影响安全性的前提下创造被动收入。这种综合性方法使机构能够在快速变化的金融环境中优化资产利用率，并保持严格的合规标准。

BitGo 数字资产托管解决方案常见问题解答（FAQ）

该保险单是否涵盖所有托管资产，还是仅在特定情况下适用？

BitGo 提供 保险范围 针对存放在合格托管机构中的数字资产，提供最高 2.5 亿美元的保险保障，该保险由来自伦敦劳合社和欧洲市场的保险公司组成的承保集团承保。

本政策专门涵盖存储在 BitGo 信托公司冷存储中的资产，并提供以下方面的保障：

• 私钥被盗或被复制

• BitGo 员工或高管实施的内幕盗窃或不诚实行为

• 密钥丢失

需要特别注意的是，该保险不涵盖存放在热钱包或自行管理的资产中 数字资产托管解决方案，因为在这些情况下，BitGo 并不对私钥拥有完全控制权。

是否支持多签名审批功能，以防止未经授权的交易？

是的，BitGo 采用了一种 多签名 适用于热钱包和冷钱包的（多签名）架构。这确保了交易需要多重批准，从而降低了未经授权转账的风险。机构可以配置自定义安全策略，例如基于阈值的审批或地理分布式的签名人，以进一步增强安全性。

BitGo 是否提供适用于监管审计的交易报告？这些报告的生成频率如何？

BitGo 提供全面的交易报告功能，旨在帮助机构满足监管和税务审计要求。这些报告可通过 BitGo 仪表盘访问，也可通过 API 集成到现有的合规系统中。主要功能包括：

• 实时事务日志：监控并获取有关 交易，包括金额、时间戳、区块高度、手续费以及联署人的确认信息。

• 灵活的报表选项：根据组织需求，生成每日、每周或每月的报告。

• 合规记录：查阅证明符合 SOC 2 Type 2 等标准的文档，以确保已实施强有力的安全控制措施。

通过利用这些工具，机构可以建立全面的记录，从而有助于遵守监管要求并简化税务审计流程。

托管钱包能否用作贷款或杠杆交易的抵押品？

是的，BitGo 提供 担保品管理 数字资产托管解决方案，允许机构将存放在合格托管机构中的数字资产用作贷款或杠杆交易的抵押品。这通过三方协议得以实现，其中 BitGo 作为中立的托管方，确保抵押品得到隔离并得到安全管理。

在 BitGo 的新款"BitGo 全服务场外交易（OTC）钱包"内可以进行交易吗？

是的，借助 BitGo 的全服务场外交易台，机构可以 贸易 直接从其 BitGo 托管钱包内操作，无需将资产转移到外部交易所或第三方交易平台。