BitGo 对安全代币支持的规范化

我们的使命是建立对数字资产的信任，并让机构投资者更便捷地接触加密货币。在本文中，我们将重点介绍一套用于安全、高效管理证券型代币的工具。我们致力于此，因为我们预见了一个由数字资产驱动全球经济的世界。

最近，我们看到机构对代币化项目表现出了浓厚的兴趣。在此之前，我们曾协助将以下项目进行代币化： gold 和 比特币，并将我们的托管和钱包解决方案与 Harbor's 数字证券平台。

以下是我们喜欢证券型代币的原因：

1. 它们提供了一个标准的去中心化平台，个人、初创企业和大型金融机构均可通过该平台进行互动。这类似于 ERC-20 代币成为一种筹资方式的过程。

2. 它们提高了流动性，因为与传统证券相比，代币可以更轻松地进行交易，且交易面额更小。

3. 通过减少中间环节和依赖关系，降低了资产转让成本。

4. 资产转移速度加快。基于区块链的资产转移可全天候进行，主要仅取决于区块确认时间。

5. 增强问责制和透明度，从而更便于对代币持有者、经批准的地址以及其他重要的监管事项进行审计。

安全代币可以在许多不同的区块链上实现。不过，我们认为，就目前的发展和采用情况而言，以太坊和恒星币具有显著的领先优势。 在以太坊上，证券型代币是通过在 ERC-20 标准基础上进行修改来实现的；这些修改可能包括以白名单形式设置的转让限制、锁定期、可升级性以及回购程序等。这使得证券型代币成为其对应的实用型代币的许可制版本。

BitGo 提供了哪些工具？

代币管理

BitGo 的以太坊多签名钱包可帮助管理任何安全代币。关键操作（例如添加白名单、更新规则和冻结代币）可通过策略由多名用户共同管理。 BitGo 的密钥恢复机制在管理代币的行政功能时提供了额外的安全保障。如需使用 BitGo 多签名钱包调用智能合约函数，请参阅我们的博文 这里。BitGo 钱包上的所有数据调用都需要该钱包中另一位用户的批准。

托管

BitGo Trust 公司为发行方和投资者提供合格托管服务，该服务采用机构级政策管控机制，并支持法币（美元）存储。一旦获得上市批准，我们的托管钱包即可存储标准型或定制型证券型代币。 我们认为托管是存储资金的最佳方式，因为它既优化了易用性，又不会牺牲安全性。BitGo 持有 1 亿美元的 保险 针对冷存储中持有的资产的保护措施。

热钱包

BitGo 热钱包被交易所、基金、场外交易台及其他合作伙伴所采用。这些机构可通过 BitGo API 轻松接入对新发行代币的支持。热钱包可用于为发行方持有一定数量的证券型代币，以便其快速处理转账。

关联账户

证券型代币生态系统由发行方、投资者、代币协议、身份管理解决方案、替代交易系统、托管机构和经纪自营商组成（尽管有时这些角色中的许多由单一机构承担）。 鉴于生态系统参与者如此多样化，为投资者和发行方提供能够降低参与证券型代币市场复杂性的用户体验至关重要。BitGo 的 OAuth 流程结合 API，可用于无缝关联用户账户。

BitGo 目前支持哪些证券型代币？

BitGo 多签名企业级钱包目前支持多种安全代币标准，例如 R-token，ST-20，DS-20，以及 CAT-20。在将这些代币发送至指定地址之前，我们会通过检查智能合约中对这些代币设定的限制，确保此操作可行。

我们的合作伙伴有哪些？

港口

港口该一体化平台为发行方和投资者提供了一个符合监管要求的发行平台，其中完全集成了投资者身份验证（KYC、反洗钱及资质审核）、文件管理和支付流程。基于以太坊构建的 R-token 框架，提供了灵活的智能合约规则，用于管理证券型代币的转让。Harbor 采用机构级安全措施，同时符合 BitGo 托管服务和 BitGo 多签名热钱包的合规要求。

证券化

该 证券化 该合规平台和协议为数字证券的发行与管理提供了一套经过验证的全栈解决方案。 DS 协议在业内拥有最高的采用率，目前已有多种由 Securitize 支持的数字证券在全球公开市场上交易，还有更多产品正在筹备中。BitGo 在其钱包中原生支持 DS 协议，并正在致力于与这些代币的发行方和投资者进行更紧密的整合。

Securrency

Securrency 已开发出一套安全代币框架，该框架涵盖身份管理、可定制的规则引擎，以及与整套金融服务的 API 集成。 CAT-20 框架是首批与账本无关的安全代币协议之一，可在多个区块链和链下环境之间实现互操作。通过 infinXchange，用户可以轻松访问 BitGo 的托管和钱包服务来管理安全代币。

通才

通才 已开发出一个 市场和代币工作室，使任何人都能轻松创建具有自定义功能和内置合规工具的代币。 使用 Polymath Token Studio 的发行方还可以对接第三方服务提供商，其中 BitGo 作为面向发行方和投资者的优质托管解决方案之一，可用于存储代币。通过 Polymath 创建的代币符合 ST-20 标准，该标准是基于以太坊构建的、与 ERC20 向后兼容的扩展。

结论

随着安全代币的日趋成熟，上文讨论的许多平台和标准将探索更多途径，为投资者和发行方释放价值。这一领域正在不断演进，BitGo 致力于调整我们的工程工作，以满足行业需求。 我们将继续与合作伙伴携手，优化证券的购买、交易和存储流程，确保加密货币相关的所有环节都能得到无缝且安全的处理。如果您是希望把握这一变革机遇的发行方、投资者或平台，请联系我们， 加入我们!